เจ้าของกิจการ เปลี่ยนใบสั่งซื้อเป็นเงินทุน ทางเลือกเสริมสภาพคล่องเพื่อรับงานและขยายธุรกิจ

เจ้าของกิจการ เปลี่ยนใบสั่งซื้อเป็นเงินทุน

สำหรับเจ้าของกิจการ การได้รับใบสั่งซื้อหรือ Purchase Order จากลูกค้ารายใหญ่นับเป็นโอกาสสำคัญในการสร้างยอดขายและเพิ่มรายได้ให้กับธุรกิจ แต่ในอีกด้านหนึ่ง ผู้ประกอบการอาจต้องสำรองเงินจำนวนมากเพื่อซื้อสินค้า จัดหาวัตถุดิบ จ่ายค่าผลิต จ่ายค่าแรง หรือเตรียมงานให้เสร็จก่อนที่จะได้รับเงินจากลูกค้า ปัญหาที่พบได้บ่อยคือ ธุรกิจมีคำสั่งซื้อเข้ามาแล้ว แต่มีเงินทุนหมุนเวียนไม่เพียงพอ ส่งผลให้ไม่สามารถรับงานได้เต็มจำนวน ต้องขอเลื่อนการส่งสินค้า หรือต้องปฏิเสธโอกาสทางธุรกิจที่อาจช่วยให้กิจการเติบโต การ เปลี่ยนใบสั่งซื้อเป็นเงินทุน จึงเป็นอีกหนึ่งแนวทางสำหรับเจ้าของกิจการที่มีคำสั่งซื้อจากลูกค้าและต้องการเงินทุนล่วงหน้า เพื่อนำไปดำเนินงานตามเงื่อนไขในใบสั่งซื้อ โดยไม่จำเป็นต้องรอจนกว่าจะส่งมอบสินค้าหรือได้รับเงินจากลูกค้าตามรอบเครดิต Assistmoney ให้บริการคำปรึกษาด้านเงินทุนสำหรับเจ้าของกิจการและธุรกิจ SME ช่วยประเมินแนวทางด้านเงินทุนให้เหมาะสมกับลักษณะธุรกิจ รายได้ เอกสาร และความสามารถในการชำระคืนของผู้ประกอบการ

เปลี่ยนใบสั่งซื้อเป็นเงินทุนคืออะไร

การเปลี่ยนใบสั่งซื้อเป็นเงินทุนคือการนำเอกสารใบสั่งซื้อหรือ Purchase Order ที่ออกโดยลูกค้ามาใช้ประกอบการพิจารณาวงเงินสำหรับดำเนินงานตามคำสั่งซื้อดังกล่าว เงินทุนที่ได้รับสามารถนำไปใช้เป็นค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการผลิต การซื้อสินค้า หรือการให้บริการ เช่น

• ซื้อวัตถุดิบสำหรับการผลิต

• ซื้อสินค้าเข้าสต็อก

• ชำระเงินให้ซัพพลายเออร์

• จ่ายค่าแรงพนักงาน

• จ่ายค่าขนส่งและโลจิสติกส์

• จ่ายค่าบรรจุภัณฑ์

• จ่ายค่าเช่าเครื่องจักรหรืออุปกรณ์

• สำรองเงินเพื่อเริ่มโครงการ

• เพิ่มกำลังการผลิตให้ทันกำหนดส่งมอบ

• รับคำสั่งซื้อเพิ่มเติมโดยไม่กระทบเงินหมุนเวียนเดิม

แนวทางนี้เหมาะกับธุรกิจที่มีคำสั่งซื้อจริง มีลูกค้าที่ตรวจสอบได้ และมีแผนการใช้เงินทุนอย่างชัดเจน อย่างไรก็ตาม การมีใบสั่งซื้อไม่ได้หมายความว่าจะได้รับอนุมัติวงเงินทุกกรณี ผู้ให้บริการจะพิจารณาข้อมูลหลายด้านร่วมกัน เช่น ความน่าเชื่อถือของกิจการ ประวัติรายได้ ความสามารถในการส่งมอบสินค้า ต้นทุน กำไร และความสามารถในการชำระคืน

Purchase Order หรือใบสั่งซื้อคืออะไร

Purchase Order หรือที่เรียกโดยย่อว่า PO เป็นเอกสารที่ลูกค้าหรือผู้ซื้อออกให้แก่ผู้ขาย เพื่อยืนยันความต้องการซื้อสินค้าหรือว่าจ้างบริการ โดยทั่วไปใบสั่งซื้อจะระบุข้อมูลสำคัญ เช่น

• ชื่อผู้ซื้อและผู้ขาย

• เลขที่ใบสั่งซื้อ

• วันที่ออกเอกสาร

• รายละเอียดสินค้า

• จำนวนสินค้า

• ราคาต่อหน่วย

• มูลค่ารวม

• เงื่อนไขการชำระเงิน

• วันหรือช่วงเวลาที่ต้องส่งมอบ

• สถานที่ส่งสินค้า

• เงื่อนไขเฉพาะของผู้ว่าจ้าง

สำหรับผู้ประกอบการ ใบสั่งซื้อเป็นหลักฐานที่แสดงว่าธุรกิจมีโอกาสสร้างรายได้ในอนาคต แต่ผู้ประกอบการยังต้องมีเงินทุนเพื่อดำเนินงานให้เสร็จตามข้อตกลงก่อน จึงจะสามารถวางบิลและรับชำระเงินได้

ทำไมเจ้าของกิจการจึงต้องการเปลี่ยนใบสั่งซื้อเป็นเงินทุน

ธุรกิจจำนวนมากไม่ได้มีปัญหาเรื่องยอดขาย แต่มีปัญหาเรื่องช่วงเวลาของเงินเข้าและเงินออกไม่ตรงกัน

ตัวอย่างเช่น โรงงานได้รับใบสั่งซื้อจากลูกค้ามูลค่า 2 ล้านบาท และต้องส่งมอบสินค้าภายใน 45 วัน โรงงานอาจต้องใช้เงินประมาณ 1.3 ล้านบาทเพื่อซื้อวัตถุดิบ จ่ายค่าแรง และเดินเครื่องผลิต แต่ลูกค้าจะชำระเงินหลังส่งมอบสินค้าอีก 30 วัน หมายความว่าโรงงานต้องสำรองเงินก่อนเป็นระยะเวลาหลายเดือน แม้ว่างานดังกล่าวจะมีกำไรก็ตาม หากไม่มีเงินทุนเพียงพอ ธุรกิจอาจไม่สามารถรับงานได้

เหตุผลสำคัญที่ทำให้เจ้าของกิจการมองหาเงินทุนจากใบสั่งซื้อ ได้แก่

1. ต้องซื้อวัตถุดิบก่อนเริ่มผลิต

โรงงานและธุรกิจผลิตสินค้าต้องสั่งซื้อวัตถุดิบล่วงหน้า เช่น เหล็ก พลาสติก กระดาษ อาหาร วัตถุดิบทางการเกษตร บรรจุภัณฑ์ และอะไหล่ หากคำสั่งซื้อมีจำนวนมาก ต้นทุนวัตถุดิบก็จะสูงขึ้นตามไปด้วย การมีแหล่งเงินทุนที่เหมาะสมช่วยให้ผู้ประกอบการสามารถซื้อวัตถุดิบและเริ่มผลิตได้ตามกำหนด

2. ต้องจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ก่อน

ซัพพลายเออร์บางรายกำหนดให้ชำระเงินสดหรือชำระบางส่วนก่อนส่งสินค้า ในขณะที่ผู้ประกอบการจะได้รับเงินจากลูกค้าหลังส่งมอบงานแล้ว จึงเกิดช่องว่างด้านกระแสเงินสด

3. ต้องจ่ายค่าแรงและค่าใช้จ่ายประจำ

แม้จะยังไม่ได้รับเงินจากใบสั่งซื้อ ธุรกิจยังต้องจ่ายค่าแรง เงินเดือน ค่าน้ำ ค่าไฟ ค่าเช่า ค่าน้ำมัน และค่าใช้จ่ายประจำอื่น ๆ อย่างต่อเนื่อง

4. ต้องเพิ่มกำลังการผลิต

คำสั่งซื้อขนาดใหญ่อาจทำให้กิจการต้องเพิ่มกะการทำงาน จ้างพนักงานเพิ่ม เช่าเครื่องจักร หรือจ้างผู้รับเหมาช่วง เงินทุนเพิ่มเติมจึงมีบทบาทสำคัญในการช่วยให้ธุรกิจส่งมอบงานได้ทันเวลา

5. ต้องการรักษาเงินทุนเดิมไว้ใช้ในกิจการ

เจ้าของธุรกิจบางรายมีเงินทุนอยู่แล้ว แต่ไม่ต้องการนำเงินทั้งหมดไปผูกกับคำสั่งซื้อเพียงงานเดียว เพราะอาจทำให้เงินหมุนเวียนสำหรับค่าใช้จ่ายส่วนอื่นไม่เพียงพอ

6. ต้องการรับงานใหม่พร้อมกันหลายโครงการ

ธุรกิจที่กำลังเติบโตอาจได้รับใบสั่งซื้อหลายรายการในช่วงเวลาใกล้เคียงกัน แม้แต่ละงานจะมีกำไร แต่การรับงานพร้อมกันต้องใช้เงินทุนสูง การจัดหาเงินทุนเพิ่มเติมจึงช่วยให้กิจการสามารถรองรับโอกาสใหม่ได้มากขึ้น

ธุรกิจประเภทใดเหมาะกับการเปลี่ยนใบสั่งซื้อเป็นเงินทุน

ธุรกิจโรงงานและการผลิต

โรงงานต้องใช้เงินซื้อวัตถุดิบ จ่ายค่าแรง เดินเครื่องจักร และควบคุมคุณภาพก่อนส่งสินค้าให้ลูกค้า เช่น

• โรงงานผลิตอาหาร

• โรงงานผลิตเครื่องดื่ม

• โรงงานผลิตบรรจุภัณฑ์

• โรงงานผลิตพลาสติก

• โรงงานผลิตชิ้นส่วนรถยนต์

• โรงงานผลิตเฟอร์นิเจอร์

• โรงงานผลิตเสื้อผ้า

• โรงงานผลิตเครื่องสำอาง

• โรงงานผลิตอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์

• โรงงานรับจ้างผลิตสินค้า OEM

ธุรกิจค้าส่งและตัวแทนจำหน่าย

ธุรกิจค้าส่งอาจได้รับคำสั่งซื้อจำนวนมากจากร้านค้า บริษัท โรงงาน หรือหน่วยงานต่าง ๆ แต่ต้องสั่งซื้อสินค้าจากผู้ผลิตก่อนเงินทุนสามารถช่วยให้กิจการสั่งสินค้าได้ตามจำนวนและส่งมอบให้ลูกค้าได้ทันเวลา

ธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง

ผู้รับเหมาอาจได้รับใบสั่งซื้อวัสดุ ใบจ้างงาน หรือสัญญาจากเจ้าของโครงการ แต่ต้องสำรองเงินซื้อวัสดุ จ่ายค่าแรง เช่าเครื่องจักร และบริหารหน้างานก่อนเบิกงวดงาน

ธุรกิจขนส่งและโลจิสติกส์

ผู้ประกอบการขนส่งที่ได้รับสัญญาหรือคำสั่งจ้างอาจต้องสำรองค่าน้ำมัน ค่าทางด่วน ค่าแรงพนักงานขับรถ ค่าซ่อมบำรุง และค่าใช้จ่ายอื่นก่อนรับชำระเงินตามรอบวางบิล

ธุรกิจนำเข้าและส่งออก

ผู้ประกอบการอาจต้องชำระค่าสินค้า ค่าระวาง ค่าประกัน ภาษี และค่าใช้จ่ายด้านพิธีการศุลกากรก่อน จึงจะสามารถส่งสินค้าให้ลูกค้าได้

ธุรกิจบริการตามสัญญา

บริษัทบริการหลายประเภทต้องจ่ายเงินเดือนและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานก่อนรับเงินจากผู้ว่าจ้าง เช่น

• บริษัททำความสะอาด

• บริษัทรักษาความปลอดภัย

• บริษัทจัดหาแรงงาน

• บริษัทดูแลอาคาร

• บริษัทซ่อมบำรุง

• บริษัทรับจัดงาน

• บริษัทให้บริการด้านไอที

• บริษัทติดตั้งระบบ

• บริษัทบริการทางวิศวกรรม

ธุรกิจจำหน่ายวัสดุก่อสร้าง

กิจการจำหน่ายเหล็ก ปูน กระเบื้อง สี สุขภัณฑ์ อุปกรณ์ไฟฟ้า และวัสดุก่อสร้าง อาจได้รับคำสั่งซื้อจากโครงการหรือผู้รับเหมาจำนวนมาก จึงต้องมีเงินทุนสำหรับสั่งสินค้าเข้ามาก่อนส่งมอบ

ธุรกิจเกษตรและแปรรูปสินค้าเกษตร

ผู้ประกอบการอาจต้องซื้อผลผลิตจากเกษตรกร ซื้อวัตถุดิบตามฤดูกาล หรือจัดเตรียมกระบวนการแปรรูปก่อนส่งสินค้าให้ลูกค้า

ทำไมควรปรึกษา Assistmoney

Assistmoney ให้บริการคำปรึกษาด้านการเงินสำหรับเจ้าของกิจการและธุรกิจ SME โดยช่วยตรวจสอบข้อมูลเบื้องต้นและแนะนำแนวทางเงินทุนให้สอดคล้องกับลักษณะธุรกิจ บริการเหมาะกับผู้ประกอบการที่ต้องการเงินทุนเพื่อ

• ซื้อวัตถุดิบ

• เพิ่มสินค้าในสต็อก

• ดำเนินงานตามใบสั่งซื้อ

• จ่ายค่าแรง

• รับโครงการใหม่

• ซ่อมแซมเครื่องจักร

• ขยายกำลังการผลิต

• เสริมสภาพคล่อง

• บริหารรอบเครดิตของลูกค้า

• เตรียมเงินสำรองให้ธุรกิจ

ผู้ประกอบการควรเตรียมข้อมูลเกี่ยวกับกิจการ รายได้ ใบสั่งซื้อ และวงเงินที่ต้องการ เพื่อช่วยให้การประเมินเบื้องต้นมีความชัดเจนมากขึ้น

Assistmoneyบริการให้คำปรึกษาด้านเงินทุนสำหรับเจ้าของกิจการ

โทรศัพท์: 082-747-9082

เว็บไซต์: www.assistmoney8.com

ผลการพิจารณาและเงื่อนไขขึ้นอยู่กับคุณสมบัติ เอกสาร รายได้ ความสามารถในการชำระคืน และหลักเกณฑ์ของผู้ให้บริการแต่ละราย ผู้ประกอบการควรศึกษารายละเอียดก่อนตัดสินใจ และกู้เท่าที่จำเป็นและชำระคืนไหว